Fundo de investimento
Empirica Pagaya Us Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
CNPJ 40.698.601/0001-34
Empirica Pagaya Us Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado é um fundo de investimento multimercado, gerido por Srm Empírica Gestão de Crédito LTDA e administrado por BTG Pactual Serviços Financeiros S/A DTVM. Em 24/09/2026, o patrimônio líquido era de R$ 50.747.349,71, distribuído entre 6 cotistas. Nos últimos 12 meses, a cota caiu 40,52%, o equivalente a -259% do CDI (15,64% no período), com volatilidade anualizada de 23,19% em 12 meses. A carteira, em 31/08/2026, concentrava 97,9% em investimento no exterior, num total de 16 posições. Tem uma classe única de cotas, destinada a investidores profissionais, com o Não se aplica como referência de desempenho. Foi adaptado à Resolução CVM 175 em 07/04/2025.
- Tipo
- FI
- Situação
- Em Funcionamento Normal
- Gestora
- SRM Empírica Gestão de Crédito LTDA
- Administrador
- BTG PACTUAL SERVIÇOS FINANCEIROS S/A DTVM
- Patrimônio líquido
- R$ 128.108.618,76 em 11/04/2025
- Resolução CVM 175
- Adaptado em 07/04/2025
Carteira
Posição em 31/08/2026
Por tipo de ativo
- Investimento no Exterior97,9%R$ 49.904.919,05
- Títulos Públicos1,2%R$ 590.416,59
- Cotas de Fundos1,0%R$ 486.252,08
- Valores a receber0,0%R$ 14.560,39
Maiores posições
- 164,1%
PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C APR 2022
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 28,8%
PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C OCT 2021
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 37,6%
PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS I APR 2022
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 44,9%
PAGAYA OPPORTUNITY FUND LP CLASS C JUL 2022
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 54,7%
PAGAYA OPPORTUNITY SPV I LTD (PAGAYA OP SPV I 1024
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 62,9%
PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS PJ 07-23
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 72,6%
PAGAYA OPPORTUNITY SPV LTD CLASS C 10-23
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 81,0%
NOTAS DO TESOURO NACIONAL SERIE B
Título público federal · Títulos Públicos
- 91,0%
EMPIRICA SOBERANO FUNDO DE INVESTIMENTO FINANCEIRO RENDA FIXA
Fundo de Investimento e de Cotas · Cotas de Fundos
- 100,9%
PAGAYA OPPORTUNITY PSV LTD CLASS D 01 24
Fundos Offshore · Investimento no Exterior
- 10 maiores de 16 posições.
Fonte: CVM, composição e diversificação das aplicações (CDA). A distribuição por tipo de ativo considera apenas ativos, sem as obrigações do fundo; o percentual das posições é sobre o patrimônio líquido.
Rentabilidade
Cota de 24/09/2026
Rentabilidade 12 meses
-40,52%-259% do CDI (15,64%)
| Período | Fundo | CDI | % do CDI |
|---|---|---|---|
| No mês | -0,41% | 0,88% | -46% |
| No ano | -34,22% | 10,28% | -333% |
| 12 meses | -40,52% | 15,64% | -259% |
| 24 meses | -63,10% | 30,53% | -207% |
| 36 meses | -63,36% | 45,15% | -140% |
- Fundo
- CDI
Ver dados em tabela
| Mês | Cota | Fundo | CDI |
|---|---|---|---|
| set/2026 | 354,313921 | -64,05% | +43,75% |
| ago/2026 | 355,756657 | -63,90% | +42,50% |
| jul/2026 | 350,419343 | -64,44% | +40,96% |
| jun/2026 | 353,741117 | -64,10% | +39,27% |
| mai/2026 | 344,827733 | -65,01% | +37,73% |
| abr/2026 | 400,882116 | -59,32% | +36,27% |
| mar/2026 | 417,397051 | -57,64% | +34,80% |
| fev/2026 | 411,623829 | -58,23% | +33,18% |
| jan/2026 | 492,949322 | -49,98% | +31,87% |
| dez/2025 | 538,625551 | -45,34% | +30,35% |
| nov/2025 | 523,205629 | -46,91% | +28,78% |
| out/2025 | 590,349301 | -40,09% | +27,44% |
| set/2025 | 584,71522 | -40,67% | +25,83% |
| ago/2025 | 595,711435 | -39,55% | +24,32% |
| jul/2025 | 712,536673 | -27,70% | +22,89% |
| jun/2025 | 687,77405 | -30,21% | +21,34% |
| mai/2025 | 729,095437 | -26,02% | +20,02% |
| abr/2025 | 862,246027 | -12,50% | +18,67% |
| mar/2025 | 870,246792 | -11,69% | +17,43% |
| fev/2025 | 896,089964 | -9,07% | +16,31% |
| jan/2025 | 944,599889 | -4,15% | +15,17% |
| dez/2024 | 998,951148 | +1,37% | +14,02% |
| nov/2024 | 984,565152 | -0,09% | +12,97% |
| out/2024 | 986,421704 | +0,10% | +12,08% |
| set/2024 | 928,656776 | -5,76% | +11,05% |
| ago/2024 | 960,323894 | -2,55% | +10,13% |
| jul/2024 | 1.028,875605 | +4,41% | +9,18% |
| jun/2024 | 1.018,426239 | +3,34% | +8,20% |
| mai/2024 | 974,945632 | -1,07% | +7,35% |
| abr/2024 | 997,861908 | +1,26% | +6,47% |
| mar/2024 | 962,846028 | -2,30% | +5,53% |
| fev/2024 | 971,083511 | -1,46% | +4,66% |
| jan/2024 | 962,603292 | -2,32% | +3,83% |
| dez/2023 | 943,41814 | -4,27% | +2,83% |
| nov/2023 | 970,170646 | -1,55% | +1,92% |
| out/2023 | 990,147693 | +0,48% | +1,00% |
| set/2023 | 985,464125 | 0,00% | 0,00% |
- Cota
- 354,313921
- Patrimônio líquido
- R$ 50.747.349,71
- Cotistas
- 6
- Volatilidade (12 meses)
- 23,19%
- Captação líquida (12 meses)
- R$ 0,00
Fonte: CVM, informe diário; CDI do Banco Central. Rentabilidade passada não garante resultados futuros. A volatilidade é anualizada a partir das cotas diárias.
Classes de cotas
1 classe
Empirica Pagaya Us Consumer Lending Fundo de Investimento Financeiro Multimercado
Classes de Cotas de Fundos FIF
- Situação
- Em Funcionamento Normal
- Classificação CVM
- Multimercado
- Benchmark
- Não se aplica
- Classificação ANBIMA
- Multimercados Invest. no Exterior
- Condomínio
- Fechado
- Público-alvo
- Profissional
- Exclusiva?
- Não
- Patrimônio líquido
- R$ 50.565.387,30 em 23/09/2026
Fonte: cadastro de fundos, classes e subclasses da CVM. A tela de classes traz também a evolução do patrimônio e os anexos.